投資のベストな現金比率は?

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【投資のワ #001 テキスト版】
🌟プライム🌟投資のベストな現金比率は?

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投資のリスクをおさえるのに
もっとも重要なことなこと、
それは「資金管理」です。

そこでいちばんの疑問になるのが
どれくらいのお金を投資に回すべき?
ということ。

貯金からいくら投資にまわすのがいい?
現金と株式などのベストな比率は?
そんな疑問にお答えします。

40歳でFIREしてもうすぐ10年経過。
投資をしていなかったら、
まだ会社員をしていたと思います。

そんなぼく自身の経験や現状と、
家族・友人へのアドバイスなどを
投資におけるベストな現金比率
の視点からまとめました。

今回の投稿は、トレードで儲けようと
する人向けの情報ではありません。

トレードは最小限にして、
「長期投資で資産を増やす/守る」
ことを目的にしている人に
参考になる情報です。

では本題に。

①あなたが投資初心者なら

✅投資に回すのは余裕資金の35%まで

じぶんが何をやっているか理解するまで
必ず守るべき基準です。

投資は自己責任です。ゼロになっても
「しょうがない/勉強代」のように
思える金額までにしておきましょう。

詳しくは「投資ではじめに気をつけたこと」にて。

②投資歴1年半ももこさんのケース

✅現状:現金●●%、株式●●%、仮想通貨●●%

現金が減らないことを重視した守りの配分です。

しかし、ももこさんはFIREを目指すことを決意し、
次の割合になるように努力をしています。

✅今後:現金●●%、株式●●%、仮想通貨●●%

詳しくは「リアルももこのFIRE物語」にて。
(vol.9 「資金管理」Version Up! )

③投資歴15年はぴとのケース

✅初期:現金●●%、証券●●%

✅現状:現金●●%、証券●●%、仮想通貨●●%

証券は、株/ETF/投資信託です。
個別株が大きく伸び、現状のようになりました。
現金の%は減りましたが、量は増えています。

現金と証券は、もうほぼ自然にまかせていて、
今後の方針としては、少しずつ仮想通貨を
増やしていこう思ってます。

詳しくは「はぴとの資産状況プチ公開」にて。

④はぴとの父のケース

✅65歳時:●●●●

✅75歳時:●●●●

父が60代後半のときに、投資はどうすべきか、
●●など他の金融商品も保有すべきか、など
相談を受けました。

父の性格や人生観・時代背景をふまえて、
「投資でお金を増やしても数字が増えるだけで、
あんまり面白くないと思うよ。それよりも、
有意義にお金を使うことにエネルギーを注いだ
ほうが楽しいんじゃないかな。」と回答しました。

長年の努力で積み上がった年金と退職金があり、
それで幸福な生活を維持できるのなら、
わざわざ無理して投資でリスクを負う必要もない
と言えます。

⑤その他

厚切りジェイソンさんは書籍の中で、

✅「3ヶ月分の生活費だけ貯金して、
あとはすべてパッシブ運用に回せ!」

と言っています。

もしこれを10年以上続けられれば、
ぜんぜんアリの戦略だと思います。

まとめ

全資産におけるベストな現金比率は、
年齢/投資歴/投資目的/時代/など
によって大きく違ってきます。

でも①〜⑤には共通点があって、それは、
無理なく安定して継続できる状態にある
ということ。

現金を含めたあなたのポートフォーリオに、
ご自身の納得感があればOK!

もし物足りなさがあるなら、もっと分散投資を
進められるかもしれないし、

もし値動きや利益/損失、総資産評価額を見て、
おおよろこびしたり不安になったりするなら、
現金比率が低すぎるかもしれません。

今回の①〜⑤をサンプル一例として参考に
していただき、あなたにとっての着地点
ぜひぜひ見出してください!

「投資の安定継続を目指す」なかで、
その回答は必ず見つかりますので。

ではでは、
まったねー👋

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